سرمایه گذاری در املاک خرده فروشی برای افراد. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات - از کجا شروع کنیم، مزایا و معایب سرمایه گذاری در املاک مسکونی، تجاری و ساخت و ساز

املاک تجاری هر ملک غیر مسکونی است که برای مالک درآمد ایجاد می کند.

املاک تجاری شامل:

می توانید دریابید که چه نوع و نوع دیگری از املاک تجاری وجود دارد.

سرمایه گذاری در املاک تجاری دارای مزایای زیر است:

1. دوره بازگشت سرمایه در مقایسه با سرمایه گذاری در املاک مسکونی کمتر است. این امر هم تحت تأثیر میزان اجاره و هم افزایش قیمت ملک به دلیل افزایش نرخ ترافیک، افزایش جمعیت و توسعه زیرساخت های منطقه است.
2. مالک این امکان را دارد که با بهبود وضعیت فنی و ظاهر ملک بر ارزش آن تأثیر بگذارد و همچنین امکان تغییر مشخصات ملک را دارد. شما همیشه می توانید یک سالن ماساژ امیدوار کننده را به جای یک فروشگاه بی سود باز کنید و بالعکس.
3. اماکن تجاری دارای نقدینگی متوسط ​​هستند.
4. کاهش ارزش املاک تجاری در دوره های بحران به اندازه سایر انواع سرمایه گذاری نیست.
5. متوسط ​​دوره بازپرداخت برای املاک تجاری 7-10 سال با بازدهی 10-12٪ از ارزش ملک است.
6. محاسبه نیاز به سرمایه گذاری در املاک تجاری به طور مستقیم به وضعیت اقتصادی کشور بستگی دارد. هرچه کسب‌وکارهای متوسط ​​و بزرگ توسعه‌یافته‌تر باشند، تقاضا برای آن بیشتر می‌شود و در نتیجه قیمت آن نیز بالاتر می‌رود.

چگونه یک استراتژی سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟

بیشتر اوقات، سرمایه گذاران درآمد حاصل از املاک تجاری را به دو صورت دریافت می کنند:

چه معاملات دیگری غیر از فروش و اجاره با املاک تجاری قابل انجام است را بخوانید.

برای حداکثر سود

ما سودآوری خرید املاک تجاری برای اجاره را محاسبه خواهیم کرد.

به سرمایه گذار اجازه دهید ملک غیر مسکونی به مساحت 80 متر مربع خریداری کند. متر، به ارزش 4 میلیون روبل. سپس هزینه 1 متر مربع. متر 50000 روبل خواهد بود. انتظار می رود که ملک را با نرخ 600 روبل در هر متر مربع اجاره دهد. متر در ماه بنابراین، نرخ اجاره سالانه 7200 روبل در هر متر مربع خواهد بود. متر در سال

ما با تقسیم هزینه اجاره به ازای هر متر مربع سودآوری به دست می آوریم. متر در سال، برای هزینه یک متر مربع. متر، و ضرب در 100٪: (7200 / 50000) * 100٪ = 14.4٪.

ما یک شاخص سودآوری بسیار خوب دریافت می کنیم که برای اکثر سرمایه گذاران جذاب خواهد بود. با تقسیم عدد 100 بر شاخص سودآوری می توانیم دوره بازگشت سرمایه را بر حسب سال محاسبه کنیم. در مورد ما: 100/14.4% = 6.9 سال.

برای نقدینگی بالا

1. محل قرارگیری شی (دسترسی حمل و نقل، زیرساخت منطقه، اکولوژی).
2. شاخص های فنی ساختمان (مساحت اشیا، تعداد طبقات، در دسترس بودن اتاق ها، فضای اضافی، تعداد ورودی ها و ورودی ها).
3. بازار ثانویه بازار املاک یا ساختمان های جدید است (ساختمان های جدید نقدشوندگی بیشتری دارند).

امروزه خرده‌فروشی‌ها (مراکز خرید، خرده‌فروشی خیابانی، املاک مستقل) و اماکن اداری به‌ویژه مایع هستند.

با اعتبار موقعیت مکانی

در هر منطقه پرجمعیت، املاک و مستغلات بر اساس طبقات پرستیژ منطقه بندی می شوند.بیایید منطقه بندی املاک و مستغلات را با استفاده از مثال شهر مسکو در نظر بگیریم.

کدام راه را برای سرمایه گذاری پول ترجیح می دهید؟

خرید با قصد فروش

• ابتدا باید در مورد نوع ملک تصمیم بگیرید: خرده فروشی، اداری، انبار یا محل های صنعتی. طبق داده های آماری، اماکن خرده فروشی و اداری بیشترین نقدینگی و سودآوری را دارند و پس از آن انبارها و تأسیسات صنعتی در رتبه بندی قرار دارند. بازپرداخت و سودآوری سرمایه گذاری ها به طور مستقیم به تقاضا برای مکان، توسعه مشاغل متوسط ​​و بزرگ و همچنین اقتصاد کشور بستگی دارد.
• ثانیاً بهتر است در مرحله ساخت و ساز یا پروژه به دنبال یک شی باشید.مهم است که ساختمان به طور کامل الزامات مورد نظر خود را برآورده کند. اگر تصمیم به خرید یک فضای خرده فروشی دارید، شرایط یکسان خواهد بود، اگر فضای اداری باشد، شرایط کاملا متفاوت خواهد بود.
• ثالثاً، جمع آوری تمام اطلاعات موجود در مورد توسعه بیشتر منطقه انتخاب شده ضروری است، در دسترس بودن مستاجران بالقوه، توسعه دهنده و شهرت او. همه اینها به شما کمک می کند تا خطرات ساخت و ساز ناتمام یا خرید املاک غیرنقدی را به حداقل برسانید.

هنگام خرید موفقیت آمیز املاک غیر مسکونی، می توانید درآمد حاصل از فروش مجدد را در نتیجه چندین عامل دریافت کنید:

1. تعمیرات محل که قبل از فروش توسط مالک انجام می شود.
2. افزایش قیمت ساختمان به دلیل تقاضای زیاد برای محل برای پروژه های کارآفرینی و ایده های تجاری.
3. تکمیل ساخت و ساز و افزایش طبیعی در هزینه 1 متر مربع.

اجاره

پس از خرید ملک، باید یک کمپین تبلیغاتی را به درستی سازماندهی کنید، به تابلوهای پیام، شبکه های اجتماعی و تبلیغات اینترنتی توجه کنید. اگر سرمایه گذاری در مقیاس بزرگ باشد، می توانید گزینه های تبلیغات آفلاین را در نظر بگیرید و همچنین از خدمات شرکت های تبلیغاتی و مشاوره استفاده کنید.

نکته مهم دیگر: ما نباید کسر مالیات را فراموش کنیم که با نرخ 13 درصد سود محاسبه می شود. علاوه بر این، مالک موظف به پرداخت مالیات بر دارایی است که بستگی به ارزش کاداستر ملک دارد.

سوالاتی در مورد اینکه صاحب املاک تجاری ملزم به پرداخت چه مالیاتی است توسط ما به تفصیل بررسی شد.

ساخت و ساز

ساخت املاک تجاری نوع پیچیده تری از سرمایه گذاری است، زیرا نه تنها به جذب سرمایه گذاری قابل توجه نیاز دارد، بلکه نیاز به دانش مالک در زمینه مدیریت پروژه و قوانین منطقه بندی شهرداری، وجود مهارت های دیپلماتیک برای مذاکرات موفق با مقامات محلی دارد. ، جستجوی پیمانکاران و تعامل نزدیک با صاحبان شرکت های مستقر. اگر سرمایه گذار تمام این ویژگی ها را داشته باشد، می تواند شروع به ارزیابی خطرات و سودآوری اشیاء خاص کند.

ساخت و ساز املاک تجاری دارای مزایای آن است:

هنگام انتخاب روش سرمایه گذاری در املاک تجاری، سرمایه گذار باید با ملاحظات خود هدایت شود: اگر می خواهد یک بار سود دریافت کند، باید به خرید ملک به منظور فروش مجدد توجه کند.

اگر هدف شما ایجاد درآمد غیرفعال بلند مدت است، یک کسب و کار اجاره ای را در نظر بگیرید. مبتکرترین سرمایه گذاران و صرفه جویی در زمان در ساخت املاک تجاری، هم به منظور فروش و هم به عنوان ملک اجاره ای درگیر هستند.

شما یاد خواهید گرفت که سرمایه گذاری در ساخت و ساز املاک تجاری چقدر سودآور است.

چگونه یک شی سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟

برای انتخاب هدف سرمایه گذاری مناسب، باید به پارامترهای زیر توجه کنید:

در نتیجه، سرمایه گذاری در املاک تجاری تفاوت قابل توجهی با سپرده های بانکی یا معاملات در بورس دارد. این یک نوع سرمایه گذاری فعال تر است که مستلزم توجه و مشارکت مداوم مالک است. علاوه بر این، املاک و مستغلات، به ویژه املاک تجاری، نقدینگی را کاهش داده است، اما تمام این کاستی ها با سودآوری بالاتر و توانایی سرمایه گذار برای کنترل سرمایه خود جبران می شود.

علیرغم تأثیر بحران های اقتصادی، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در بلندمدت روند صعودی خود را حفظ می کند. بنابراین، همه باید تصمیم بگیرند که پول خود را در املاک سرمایه گذاری کنند یا ابزار مدیریت پول دیگری را به طور مستقل انتخاب کنند.

چرا سرمایه گذاری در املاک تجاری بسیار محبوب است؟ نکته این است که چنین مکان هایی برای انجام تجارت، تجارت یا سرگرمی های مختلف در یک شهر بزرگ در نظر گرفته شده است، بنابراین سرمایه گذار می تواند به طور منظم از اجاره منطقه ای که پول خود را در آن سرمایه گذاری کرده است، سود دریافت کند.

چنین سپرده هایی نه تنها به سرعت، بلکه به طور منظم سود می آورند. به همین دلیل است که سرمایه گذارانی که منابع مالی رایگان دارند اغلب به ساخت مجتمع های تفریحی یا مراکز خرید توجه می کنند.

چگونه در املاک تجاری سرمایه گذاری کنیم؟

پس از کجا باید شروع کرد؟ ابتدا باید یک شی با مکان مناسب انتخاب کنید. اگر به یک ملک مسکونی نگاه می کنید، مطمئن شوید که در مکانی با زیرساخت های توسعه یافته است، اگر یک دفتر - با پارکینگ بزرگ و ایستگاه مترو در نزدیکی، اگر یک مرکز صنعتی - با خط راه آهن است.

قیمت املاک مشابه را مقایسه کنید بازار مدرن املاک و مستغلات تعداد زیادی ساختمان مختلف را فراهم می کند، هم با قیمتی که چندین برابر هزینه واقعی بیشتر است و هم با قیمت نسبتاً پایین به دلیل شرایط بحرانی فعلی. قبل از سرمایه گذاری پول خود، پیشنهادات بازار را رصد و مطالعه کنید.

همچنین تجزیه و تحلیل تقاضا را انجام دهید: در بیشتر موارد، مکان های کوچک، اتاق ها در طبقات اول ساختمان های مسکونی چند طبقه، استودیوهای کوچک، بوتیک ها و دفاتر برای اجاره انتخاب می شوند.

1. چندین گزینه را برای کاهش ریسک مرور کنید.
2. بازپرداخت، برای این کار لازم است با مستاجران بالقوه توافق کنید، و همچنین تمام شرایط را محاسبه کنید، تا 30٪ از کل سرمایه گذاری را برای انواع هزینه ها اضافه کنید.
3. بررسی اینکه چه تعمیراتی باید انجام شود و هزینه آنها چقدر است.
4. رعایت کلیه قوانین مستندات قانونی در دسترس بودن اسناد مقامات دولتی محلی و همچنین صحت پر کردن تمام فرم ها و فرم ها را بررسی کنید.

بازار املاک تجاری نیاز به درک زیادی دارد، زیرا اگر از خود می‌پرسید که میزان مشارکت چقدر باید باشد، پاسخ روشنی وجود ندارد. از هر تراکنش می توانید تا 40 درصد از مبلغی را که سرمایه گذاری کرده اید به دست آورید، اما چقدر باید سرمایه گذاری کنید؟

در کل برای سرمایه گذاری اصلا نیازی به داشتن شخصیت حقوقی نیست. تقاضا برای اشیاء از این نوع بسیار زیاد است و به گفته کارشناسان مقدار آن به شرح زیر است: به طور متوسط ​​حداقل سرمایه گذاری مالی 150000 دلار است، زیرا هزینه اماکن غیر مسکونی 3000-4000 دلار در هر متر مربع است. سپس سودآوری برای سال اول می تواند به 15٪ افزایش یابد.

اگر مبلغی معادل 100000 دلار دارید، می توانید در املاک تجاری تحت یک طرح مشارکت سرمایه گذاری کنید، که ما به تازگی شروع به پذیرش آن از آنالوگ های غربی کرده ایم.

در قلمرو فدراسیون روسیه، بسته به شهر و هدف شی، سرمایه گذاری ها می تواند بسیار متفاوت باشد. به عنوان مثال، حداقل مبلغ سپرده قابل سرمایه گذاری 5000 دلار است.

بله، شما نمی توانید یک شی را با چنین مقدار کم خریداری کنید، بنابراین تمام وجوه در این مورد در یک استخر ترکیب می شود. کل مبلغ سرمایه گذاری می شود و سپس درآمد حاصل از بهره برداری از محل به قسمت هایی تقسیم می شود که بستگی به میزان سرمایه گذاری شما دارد.

مسکو. از نظر اندازه سرمایه گذاری در املاک تجاری، مسکو همچنان رهبر بلامنازع است. امروزه سرمایه حدود 80 درصد از کل سرمایه گذاری ها در بازار ساخت و ساز را جذب می کند. این میزان از ابتدای سال تاکنون به 4.33 میلیارد دلار رسیده است.

در شهر، حداقل مبلغ به نوع و هدف ملکی که قرار است در آن سرمایه گذاری کنید بستگی دارد. حداقل قیمت برای 1 متر؟ حدود 5000 دلار است. اما این حداقل نمره است. علاوه بر این، یافتن چنین پیشنهادی بسیار دشوار است. برای انجام این کار به تلاش، زمان و ارتباطات زیادی نیاز دارید.

اگر می توانید حدود 1,000,000 تا 1,500,000 دلار سرمایه گذاری کنید، در املاک اداری سرمایه گذاری کنید. این برای ساخت محل در مراکز تجاری شناخته شده کافی است. در بازار سرمایه مواردی از خرید بلوک های کوچک تنها با قیمت 1000000 دلار شناخته شده است.

سن پترزبورگ. پایتخت سابق امروز از نظر حجم سرمایه گذاری در املاک تجاری در رتبه دوم قرار دارد. در سه ماهه قبل از سال جاری حدود 50000000 دلار در ساخت و ساز سرمایه گذاری شده است.

محبوب ترین اشیاء محل های خرده فروشی در خطوط اول هستند، یعنی. خیابان هایی که با وسایل نقلیه سنگین و ترافیک عابر پیاده مشخص می شوند.

مقدار سرمایه گذاری می تواند از 300،000 تا 400،000 روبل در هر 1 متر مربع برسد، اگر شی به خوبی قرار داشته باشد. اینها به اصطلاح اجسام مایع تر هستند، اما آنهایی که مایع کمتری دارند (آنهایی که در خط دوم قرار دارند) با قیمت پایین تر مشخص می شوند. امروزه آنها از 120000 تا 100000 روبل در هر 1 متر مربع متغیر هستند.

نیژنی نووگورود. سرمایه گذاری های کوچک در بازار نیژنی نووگورود به 3-7 میلیون روبل می رسد. برای چنین مقدار زیادی، بسته به موقعیت مکانی آن، می توانید از 20 تا 70 متر مربع در فضای خرده فروشی سرمایه گذاری کنید. چنین مکان هایی اجاره داده می شوند و هر سال درآمد عالی به ارمغان می آورند.

میانگین شاخص بازار از 12 تا 20 میلیون روبل است. و امروز اینها محل های اداری و فروشگاه های بزرگ (از 70 تا 250 متر؟). اگر روی شی ای سرمایه گذاری می کنید که در خط اول قرار دارد، این مبلغ را فقط می توان برای یک اتاق کوچک 50-80 متر مربعی خرج کرد.

اکاترینبورگ. امروزه این شهر است که تجار به عنوان مکانی با فضای سرمایه گذاری بسیار مطلوب نگاه می کنند. حداقل میزان سرمایه گذاری در هر 1 متر مربع؟ در اینجا آنها به 67000 - 84000 روبل می رسند.

چقدر می توانید درآمد داشته باشید؟

اگر نمی‌دانید چه زمانی کل پروژه نتیجه خواهد داد، باید بدانید که محاسبه صحیح کل دوره به طور مستقیم به اندازه سرمایه‌گذاری و همچنین به بسیاری از عوامل دیگر بستگی دارد.

مثلا اگر مبلغ اجاره به ازای 1 متر مربع باشد؟ در سال حدود 400 دلار است، و شما پیش بینی می کنید که همه چیز در 3 سال نتیجه خواهد داد، پس باید حتی نامطلوب ترین گزینه ها را نیز در نظر بگیرید.

به عنوان مثال، در این مدت می توانید چندین مستاجر را تغییر دهید. به طور متوسط ​​تا دو ماه را صرف جستجوی آنها، محاسبه میزان هزینه های تبلیغات و غیره خواهید کرد. بنابراین، برای اینکه همه چیز در سه سال پرداخت شود، مبلغ اجاره باید به 1200 دلار در هر متر مربع برسد.

اگر فرض کنیم در همان سالی که پول خود را سرمایه گذاری کردید شروع به دریافت درآمد خواهید کرد، در منطقه مسکو تصویر چیزی شبیه به این خواهد بود: درآمد از 1 متر؟ محل 24000 روبل در سال خواهد بود. این بدان معناست که بازگشت سرمایه 20 درصد در سال بدون در نظر گرفتن هزینه محل خواهد بود.

آیا باید نگران خطرات آن باشید؟

بله، ارزشش را دارد، زیرا هر پروژه سرمایه گذاری ارتباط نزدیکی با عوامل خطر مختلف دارد. در بازار ساخت و ساز، موارد اصلی عبارتند از:

• زیان های مالی ناشی از مدیریت ناکارآمد پروژه؛
• زیان های مالی ناشی از طراحی غیرحرفه ای پروژه؛
• زیان های مالی در طول فرآیند خرید و فروش به دلیل طرح های متقلبانه؛
• به دست آوردن یک شیء غیر مایع؛
• کسب یک دارایی با نقدشوندگی پایین؛
• بدتر شدن نقدینگی یک شی به دلیل ظهور اشیاء رقیب، تخریب فیزیکی یا منسوخ شدن.
• از دست دادن حقوق مالکیت به دلیل اجرای نادرست کلیه اسناد؛
• وجود نقص در جسم (در بیشتر موارد نقص ها پنهان هستند).
• شدت سرمایه پروژه سرمایه گذاری؛
• کاهش تقاضا در بازار ساخت و ساز؛
• کاهش قیمت پیشنهادی؛
• کاهش نرخ اجاره؛
• افزایش عرضه؛
• دوره بازپرداخت طولانی پروژه؛
• تخریب / آسیب به یک شی در اثر زلزله، طوفان، آتش سوزی، سیل و سایر بلایای طبیعی.

امروزه در بازار املاک یک قانون ناگفته وجود دارد: هر چه ریسک بالاتر باشد، سود بیشتر است. یا برعکس.

به همین دلیل است که سرمایه‌گذاری‌های به اصطلاح غیرفعال به حق کم‌سودترین محسوب می‌شوند. اینها شامل خرید اشیاء برای اجاره بعدی است. در این زمان، مخاطره آمیزترین پروژه های به اصطلاح توسعه املاک و مستغلات بوده و هستند.

اگر شما یک سرمایه گذار بالقوه هستید، برای این واقعیت آماده باشید که در کنار خط کسب و کار، در هر صورت، مجموعه ای از ریسک ها را نیز دریافت کنید.

• املاک تجاری چیست؟
• انواع سایت های تجاری
• هتل ها، آپارتمان ها، کافه ها، رستوران ها
• راه های کسب درآمد از املاک تجاری

مشکلات هنگام سرمایه گذاری در اشیا

به گفته کارشناسان، امروزه در شهرهای بزرگ با تقاضای بالا برای املاک تجاری، هزینه املاک در 60 تا 70 درصد موارد اغراق شده است. واقعیت این است که هیچ کس برای جدا شدن از املاک سودآور عجله ندارد و بنابراین نباید حتی از قیمت های فوق العاده برای املاک تجاری تعجب کرد، زیرا گاهی اوقات مالکان عمداً قیمت گزافی را تعیین می کنند زیرا به هیچ وجه نمی خواهند ملک را بفروشند. به طور معمول، برچسب های قیمت متورم در مواردی ظاهر می شوند که تقاضا برای سایت از عرضه در بازار بیشتر باشد. این بدان معناست که در یک منطقه معین، تقاضا برای مترمربع، به عنوان مثال، املاک اداری، آنقدر زیاد است که یک صف برای املاک و مستغلات وجود دارد. این فقط نشان می دهد که املاک تجاری یکی از سودآورترین دارایی های موجود در بازار هستند.

بدون شک انواع مختلفی از املاک وجود دارد و امروزه سرمایه گذاری در مسکن رواج بیشتری دارد زیرا چنین سرمایه گذاری ساده تر و قابل درک تر است. سرمایه گذاری در املاک تجاری مستلزم آگاهی از بازار، روندها، تقاضا است، اما با همه اینها می تواند درآمد بسیار بیشتری نسبت به آپارتمان ها داشته باشد. امروزه می توانید در املاک تجاری در دسته های مختلف - انبارها، دفاتر، خرده فروشی ها و بسیاری از سایت های دیگر سرمایه گذاری کنید. در عین حال، می توانید به روش های مختلف روی اشیاء مربوطه سرمایه گذاری کنید - یک سایت آماده بخرید، یک سایت جدید بسازید یا در یک تجارت آماده سرمایه گذاری کنید.

با درود! طی 9 ماه سال 2017، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات روسیه 40 درصد افزایش یافته و به 1.74 میلیارد دلار رسیده است، از سوی دیگر، طی چهار سال گذشته، محبوبیت سرمایه گذاری در بخش مسکونی سه برابر کاهش یافته است. .

چه نتیجه ای می توان گرفت؟ در روسیه، تقاضا برای سرمایه گذاری در املاک مسکونی به وضوح در حال کاهش است و تقاضا برای املاک تجاری در حال رشد است.

بنابراین، امروز ما در مورد سرمایه گذاری در املاک تجاری صحبت خواهیم کرد: گزینه ها، مزایا / معایب، خطرات و مشکلات.

املاک تجاری هر ملک غیر مسکونی است که برای مالک درآمد ایجاد می کند (انبار، دفتر، آرایشگاه، هتل، سالن ورزشی، مرکز تجاری، سوپرمارکت).

اجازه دهید در مورد رایج ترین گزینه ها با جزئیات بیشتر به شما بگویم.

پلتفرم های معاملاتی

در روسیه، این یکی از سودآورترین انواع املاک و مستغلات است. مغازه ها و مراکز خرید در مناطقی با ترافیک زیاد عابران پیاده هزاران روبل در هر متر مربع سود برای مالک ایجاد می کنند.

چگونه کار می کند؟ شما یک قطعه زمین پیدا می کنید، یک مرکز خرید در آنجا می سازید و سایت ها را اجاره می دهید. شما حتی مجبور نیستید که با محوطه سازی ملک "به خود زحمت دهید". دیوارهای خالی با ارتباطات متصل اجاره داده می شود. تعمیرات، مبلمان و لوازم خانگی مشکل مستاجر است نه مالک.

کارشناسان خرده فروشی خیابانی را جالب ترین منطقه املاک تجاری در مسکو می دانند. پیش از این، آپارتمان ها در طبقات اول برای چنین اشیایی تبدیل شده بودند. امروزه، متوسط ​​بازده اجاره برای خرده فروشی های خیابانی 11 تا 12 درصد است. یک فروشگاه خوب نزدیک به جاده کمربندی مسکو هزینه خود را در 9 تا 10 سال پرداخت می کند.

به هر حال، طبق نتایج نیمه اول سال 2017، 690 میلیون دلار در فضای خرده فروشی سرمایه گذاری شده است - حداکثر رقم در پنج سال گذشته.

سایت های اداری

آنها از نظر سودآوری نسبت به املاک خرده فروشی پایین تر هستند، اما همچنین سود قابل توجهی را برای مالکان به ارمغان می آورند. بسیار بیشتر از سود اجاره املاک مسکونی در همان منطقه.

روزی روزگاری املاک اداری سودآورترین سرمایه گذاری محسوب می شد. و امروزه میانگین سودآوری در بخش اداری 0.5-1٪ کمتر از بخش خرده فروشی است. تقاضا فقط برای فضای اداری کوچک (100-200 متر مربع) و فرمت های جدید (به عنوان مثال، کار مشترک) در حال رشد است.

در طول پنج سال گذشته، معرفی املاک تجاری جدید به بازار بسیار کم بوده است. که امیدواری به افزایش نرخ اجاره در یکی دو سال آینده می دهد. بنابراین چشم‌اندازهایی در بخش املاک و مستغلات اداری وجود دارد، اما خطرات هنوز بالاست.

تاسیسات صنعتی

اول از همه، این گروه شامل انبارها و همچنین تأسیسات صنعتی می شود. در روسیه، املاک صنعتی در بین سرمایه گذاران تقاضای زیادی ندارد. رقابت در بازار زیاد است، هنوز کمبودی در املاک موجود وجود ندارد و قراردادهای اجاره بلندمدت به ندرت منعقد می شود.

استثناء انبارها هستند. آنها به راحتی توسط فروشگاه های آنلاین و زنجیره های خرده فروشی بزرگ اجاره می شوند. امروزه بیشترین تقاضا مجتمع های انبار بزرگ با مساحت 100000 متر مربع یا بیشتر است.

گزینه های سرمایه گذاری در املاک تجاری

سرمایه گذاری در ساخت و ساز

از لحظه شروع ساخت و ساز (مرحله اول کلیه مراحل ساخت) تا زمان بهره برداری از تاسیسات، قیمت املاک بین 40 تا 70 درصد افزایش می یابد. اما چنین سرمایه گذاری هایی با ریسک بالایی همراه است.

• اولاً، توسعه دهنده ممکن است یک کلاهبردار پیش پا افتاده یا یک ورشکسته صادق باشد.
• ثانیا، ساخت و ساز گاهی اوقات به طور نامحدود گسترش می یابد. به عنوان مثال، به دلیل افزایش شدید قیمت مصالح ساختمانی.
• ثالثاً یافتن خریدار یا مستاجر برای یک ملک تمام شده چندان آسان نیست. تا زمان فروش (یا در دوره های عدم فعالیت)، محل ضرر و زیان ایجاد می کند.

و البته سرمایه گذاری در ساخت و ساز نیاز به سرمایه جدی دارد. علاوه بر این، سرمایه گذاری در املاک تجاری.

مشارکت در پروژه تامین مالی جمعی

سرمایه گذاری جمعی تامین مالی مشترک یا "مردمی" است. سرمایه گذاری های جمعی فرصتی برای مشارکت در پروژه های بزرگ فراهم می کند. از جمله خرید ملک. پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری جمعی آنلاین پروژه‌های امیدوارکننده را انتخاب می‌کنند، ارزیابی اولیه خود را انجام می‌دهند و همه را برای تامین مالی آنها جذب می‌کنند.

چندین پلتفرم بزرگ در روسیه وجود دارد: StartTrack، VentureClub.co، City of Money، Potok و البته AKTIVO. پروژه AKTIVO فرصت های جدیدی را برای درآمد غیرفعال از اجاره املاک و مستغلات از طریق یک سرویس آنلاین ارائه می دهد.

چگونه کار می کند؟ تیم Aktivo املاک را برای فروش جستجو و ممیزی می کند. این پروژه بر روی املاک و مستغلات با بازدهی 13٪ متمرکز شده است (این حدود 2٪ از کل پیشنهادات تجاری در بازار است). Aktivo اغلب خرده فروشی های خیابانی را برای سرمایه گذاری انتخاب می کند.

هر روس بالغ با پاسپورت می تواند پول را در "متر مربع" سرمایه گذاری کند. حداقل اندازه سرمایه گذاری در اکتیو 100000 روبل است.

برای سرمایه گذاری، صندوق های تک به شکل یک صندوق مشترک بسته ایجاد می شود. محل هایی که برای آنها وجوه جمع آوری می شود به ترازنامه صندوق تک اضافه می شود. یعنی سهام صندوق پیشاپیش توسط دارایی تضمین می شود!

هر ماه این سایت یک شی جدید به سرمایه گذاران ارائه می دهد که به سهام 1000 روبل (ارزش اسمی) تقسیم می شود. مشتری روی دکمه "سرمایه گذاری" کلیک کرده و پس از سه روز سهام او به حساب شخصی وی واریز می شود. تمام اشیاء Aktivo توسط بیمه Sberbank بیمه می شوند.

به محض خرید تمام سهام، سهامداران شروع به دریافت درآمد حاصل از اجاره ملک می کنند.

در سال 2016، بیش از 200 نفر در پلتفرم اکتیو سرمایه گذار شدند. در طول یک سال، آنها 500 میلیون روبل در املاک تجاری سرمایه گذاری کردند. دو شی در سایت به نمایش گذاشته شد:

• سوپر مارکت "ویکتوریا" در Dolgoprudny (بازده 12.1٪ در سال).
• سوپر مارکت "Pyaterochka" در Lyubertsy (بازده 11.2٪ در سال).

در صندوق سرمایه گذاری املاک و مستغلات به اشتراک بگذارید

در روسیه، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از طریق سهام فقط در صندوق های مشترک بسته (ZPIF) در دسترس است. در اصل، این یک صندوق مشترک معمولی است، اما پول سهامداران در املاک و مستغلات سرمایه گذاری می شود.

چرا صندوق "بسته" است؟ زیرا شما می توانید آن را فقط در ابتدا وارد کنید و پس از تکمیل، خارج شوید (سهام را برای بازخرید به شرکت مدیریت ارائه دهید). خرید و سرمایه گذاری کلاسیک را نگه دارید. به هر حال، با هزینه صندوق های مشترک بسته شده بود که مرکز خرید اتریوم ساخته شد.

با توجه به این واقعیت که صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای پروژه های خاص ایجاد می شوند (چیزی شبیه یک باشگاه بسته "برای خودمان")، آنها با نقدینگی کم مشخص می شوند.

بیایید با استفاده از مثال صندوق املاک تجاری از مدیریت دارایی Sberbank به ساختار صندوق مشترک پایان بسته نگاه کنیم.

هدف این صندوق سرمایه گذاران بلند مدت است (دوره سرمایه گذاری پیشنهادی پنج سال است). هدف صندوق: خرید اموال غیرمنقول و حقوق مربوط به آن به منظور دریافت سود در آینده از اجاره یا فروش مجدد به قیمت بالاتر.

این صندوق در ساخت و ساز مشترک پروژه های مسکونی، املاک تجاری و زمین در مسکو و منطقه مسکو، کازان و نووسیبیرسک سرمایه گذاری می کند. هر شش ماه یکبار درآمد سرمایه گذاری بین سهامداران تقسیم می شود.

متاسفانه صندوق املاک تجاری رشدی را نشان نمی دهد. سهامداران صندوق تاکنون فقط ضرر مالی دارند. از ابتدای سال، قیمت سهام 10.61٪ و در طی سه سال - 30.56٪ کاهش یافته است. امروز، یک سهم از صندوق سرمایه گذاری مشترک Sberovsk تقریبا 180 روبل ارزش گذاری شده است.

اتاق هتل آپارتمان

هتل های آپارتمانی به شما این امکان را می دهند که با اجاره آپارتمان درآمد کسب کنید.

برای صاحب چنین شماره ای دو راه برای کسب درآمد وجود دارد:

• سرمایه گذاری فعال: اجاره ملک (روزانه یا ماهانه)؛
• سرمایه گذاری غیرفعال: با یک شرکت مدیریت قرارداد ببندید و درصدی از سود را دریافت کنید.

مزایای سرمایه گذاری در هتل های آپارتمانی:

1. قیمت خرید پایین تر در مقایسه با سایر املاک مسکونی (10-20٪).
2. ملک را می توان با تخفیف مناسب در مرحله ساخت (تا 30 درصد قیمت ملک) خریداری کرد.
3. یک اتاق در یک هتل آپارتمان، بدون سرمایه گذاری قابل توجه در زمان و تلاش، درآمدی منظم به ارمغان می آورد.

شرکت مدیریت درآمدی را به سرمایه گذار تضمین می کند که به تراکم جریان مشتری یا فصل بستگی ندارد. بازگشت سرمایه معمولاً با سود سپرده بانکی قابل مقایسه است. اما بر خلاف سپرده، شما یک دارایی فیزیکی در دستان خود دارید.

در روسیه، روند هتل های آپارتمانی به تازگی در حال ظهور است. تاکنون چندین تاسیسات در مسکو و سن پترزبورگ ساخته شده است. اما این بخش امیدوار کننده است و با سرعت خوبی در حال رشد است.

سرمایه گذاری در املاک خارجی

طی 10 ماهه سال 2017، تعداد درخواست‌ها برای خرید املاک خارجی برای مقاصد سرمایه‌گذاری دو برابر شده است (نسبت به مدت مشابه سال گذشته). با این حال، این هنوز 45 درصد کمتر از سطح قبل از بحران است.

در سال 2016، 10 کشور برتر محبوب در بین سرمایه گذاران روسی زبان به این صورت بود: بلغارستان، ایتالیا، اسپانیا، آلمان، ایالات متحده آمریکا، یونان، مونته نگرو، ترکیه، جمهوری چک و فرانسه. تقریباً 40٪ از درخواست ها مربوط به املاک تجاری بود.

با این حال، فهرست کشورهایی که سودآوری بالایی دارند کاملاً متفاوت به نظر می رسد: نیوزلند (15.1%)، لتونی (11.5%)، کانادا (11%)، اسرائیل (9.3%)، مجارستان و اتریش (8.5%)، سوئد (7.9%)، ترکیه (7.3%)، انگلستان (7%) و بلغارستان (6.7%).

چگونه یک شی خارجی برای سرمایه گذاری انتخاب کنیم؟

مرحله 1. در مورد هدف سرمایه گذاری تصمیم بگیرید:

• برای حفظ سرمایه در بلندمدت، بازارهای باثباتی که قیمت ها عملاً تغییر نمی کنند (برلین، پاریس، وین، لندن، اسلو، کپنهاگ، استکهلم، بوداپست) مناسب هستند. سودآوری چنین سرمایه گذاری هایی 4-6٪ در سال است.
• برای افزایش پس انداز خود، باید بازارهایی با پتانسیل رشد خوب و قیمت های مقرون به صرفه را انتخاب کنید.

برای انتخاب اشیا، ارزش مطالعه بررسی های تحلیلی مستقل (به عنوان مثال، Colliers International یا Knight Frank) را دارد. نکته اصلی این است که به "حباب" دیگری برخورد نکنید.

بازده چنین سرمایه گذاری هایی می تواند به 9 درصد در سال برسد.

مرحله 2. جذابیت سرمایه گذاری را ارزیابی کنید.

امروزه سودآورترین سرمایه گذاری در "متر مربع" اروپایی خرید ملک در مرحله ساخت و ساز است. بهتر است یا ملک جدید بخرید یا ملکی که بیش از 10 سال عمر نداشته باشد. در این حالت معمولاً در اختیار توسعه دهندگان است نه عوامل.

قبل از معامله، سرمایه گذار باید حجم جریان گردشگر در کشور، وضعیت فعلی زیرساخت، تقاضا برای ملک و قیمت به روبل در هر متر مربع را مطالعه کند.

مرحله 3. هزینه های اضافی را فراموش نکنید.

هنگام خرید املاک خارجی، برای هزینه های اضافی آماده باشید: یک بار و معمولی (خدمات وکالت، اسناد رسمی و مسکن، واسطه گری مالی، حق تمبر، تعمیرات ملک، مالیات، بیمه، هزینه های شرکت مدیریت).

میانگین هزینه های یکبار مصرف تقریباً 7٪ از هزینه ملک است، هزینه های معمولی: 1-1.5٪ بدون وام مسکن.

چند کلمه در مورد املاک مسکونی

آپارتمان در ساختمان جدید

در سال 2008، شما می توانید یک آپارتمان در یک ساختمان جدید بخرید و بعد از چند ماه آن را با بازدهی 40 درصد بفروشید. امروزه کسب درآمد از فروش مجدد کالاهای "اصلی" بسیار دشوار است.

خرید یک آپارتمان مشکلی نیست - پیدا کردن خریداری که آماده خرید آن "با نشانه گذاری" باشد بسیار دشوارتر است. ممکن است چندین سال بین زمان خرید و فروش بگذرد. و در تمام این مدت هزینه های نگهداری از شیء به عهده صاحب آن است. در موارد نادر، سودآوری معاملات به 20 درصد می رسد.

بعید است که قیمت مسکن در روسیه در آینده قابل پیش بینی افزایش یابد. با توجه به برنامه‌های بزرگ دفتر شهردار مسکو برای معرفی حجم عظیمی از مسکن‌های جدید به عنوان بخشی از نوسازی، این موضوع در مورد مسکو نیز صدق می‌کند.

آپارتمان برای اجاره

در سال 2017، کارشناسان خرید ملک مسکونی را برای اجاره توصیه نمی کنند. هزینه های جدی برای خرید و نگهداری آپارتمان های مسکونی بازده اجاره را به زیر سود سپرده ها کاهش می دهد. سطح درآمد حاصل از اجاره بلند مدت در روسیه به سطح اروپا نزدیک می شود: 4-6٪ در سال. و از نظر هزینه های زمانی، اجاره محل بیشتر یادآور کسب و کار خودتان است تا سرمایه گذاری غیرفعال.

بنابراین ، به سؤال "وام بگیرید یا پس انداز کنید" ، معمولاً پاسخ می دهم: "فقط بدون وام مسکن". زمانی که درآمدهای مربوط به نرخ وام مسکن تحت پوشش مسکن در حال حاضر پشت سر گذاشته شده است.

خطرات و مشکلات

سرمایه گذاری در املاک تجاری در روسیه تحت تأثیر سه گروه از خطرات است:

• سیاسی؛
• اقتصادی؛
• مجاز.

در سال های اخیر، ژئوپلیتیک روسیه، به بیان ملایم، ناسازگار بوده است. ما به شدت و به طور غیرمنتظره در حال تغییر اولویت های توسعه و متحدان هستیم. چنین "پرتاب" روسیه را از نظر امنیت بین المللی خطرناک می کند. ناگفته نماند تحریم ها و ضد تحریم های بدنام.

مشاغل مرتبط با گردشگری، تجارت و رویدادهای عمومی در درجه اول از وضعیت "همه چیز پیچیده است" رنج می برند. از جمله هتل ها.

وضعیت اقتصادی روسیه نیز متأسفانه بدون ابر نیست. و بعید است که در سال های آینده چیزی به طور اساسی تغییر کند. به هر حال، بحران سال 2014 (برخلاف سال 2008) نه توسط عوامل خارجی، بلکه توسط عوامل داخلی ایجاد شد. این مدل که بر صادرات مواد خام متمرکز بود، به طور خطرناکی آسیب پذیر بود.

خب، خطرات قانونی در روسیه همیشه بالا بوده است. دولت هر سال به دنبال منابع جدید بودجه است. و این، به عنوان یک قاعده، به شدت به تجارت خصوصی ضربه می زند. به عنوان مثال، از 1 ژانویه 2017، ارزیابی کاداستر املاک و مستغلات به طور کامل تحت کنترل دولت قرار گرفت. که باعث ثروتمند شدن مقامات و ایجاد مشکلات زیادی برای تاجرانی شد که دارای املاک بودند.

مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

• در مقایسه با سرمایه گذاری در املاک مسکونی، دوره بازگشت سرمایه کمتر و سودآوری بالاتر است.
• در مرحله بهبود اقتصادی در کشور، تقاضا برای املاک تجاری همیشه در حال رشد است.
• اگر ملک را تحت مدیریت قرار دهید، می تواند برای چندین سال درآمد واقعاً غیرفعال ایجاد کند.
• اگر در تعمیرات و نگهداری به موقع ساختمان سرمایه گذاری کنید، ارزش ملک در طول سال ها فقط افزایش می یابد.
• بانک ها مایلند با استفاده از املاک تجاری به عنوان وثیقه، با شرایط و شرایط مناسب وام ارائه دهند.
• در صورت سقوط بازار سهام، قیمت املاک تجاری بلافاصله کاهش نمی یابد، بلکه "با تاخیر" کاهش می یابد.

معایب سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

• سرمایه اولیه بزرگ مورد نیاز است. بسیار بزرگتر از املاک مسکونی.
• نقدینگی پایین سرمایه گذاری ها شما نمی توانید به سرعت یک انبار یا فروشگاه بفروشید.
• پیش بینی چگونگی تغییر قیمت ملک و اجاره بها دشوار است.
• املاک تجاری نسبت به پدیده های منفی در اقتصاد (کاهش تقاضای مصرف کننده، کاهش ارزش پول ملی، بحران های محلی) شدیدتر واکنش نشان می دهند.

نتیجه

در هر زمان، املاک و مستغلات یک گزینه سرمایه گذاری عالی است. در طول سال ها، تنها روندها و جهت ها تغییر می کند و قالب های جدیدی برای سرمایه گذاران ظاهر می شود. در سال 2017، املاک خرده فروشی، هتل های آپارتمانی در کشورهایی مانند نیوزلند، لتونی و کانادا مورد تقاضا هستند.

سرمایه گذاری در ساخت و ساز و صندوق های سرمایه گذاری امروزی کم بازده است. اما مشارکت در پروژه‌های سرمایه‌گذاری جمعی محبوب‌تر از همیشه است.

این روش چند برابر کردن وجوه شما، مانند سرمایه گذاری در املاک تجاری، اخیرا نه تنها در بین سرمایه گذاران حرفه ای، بلکه در بین سرمایه گذاران خصوصی نیز رایج شده است. درست است، همه آنها هنوز نمی توانند فرصت هایی را که بازار املاک و مستغلات به آنها می دهد به درستی مدیریت کنند.

یکی از آشنایان من که گاهی در سن پترزبورگ با موضوع سرمایه گذاری سر راه می رفتیم، چندین آپارتمان سرمایه گذاری خود را برای اجاره فروخت و املاک تجاری در ساختمان های جدید خرید. به گفته وی، این کار چندین برابر سودآورتر است. البته در آنجا مشکلاتی وجود دارد، اما من سعی خواهم کرد بفهمم این چه نوع طاقچه است.

نحوه کسب درآمد

دو راه برای کسب درآمد از املاک تجاری وجود دارد:

• دریافت درآمد حاصل از فروش مجدد محل با قیمت بالاتر؛
• اجاره محل خود (سرمایه گذاری در اجاره املاک و مستغلات).

کل طبقه اول خانه بزرگ ما املاک تجاری است. دیروز یک بازدید ویژه انجام دادم تا ببینم چه چیزی آنجا بود: مغازه ها، چندین کافه، دو اتاق تناسب اندام، کلاس های انگلیسی، یک نقطه برای توزیع کالاهای کودکان و خیلی چیزهای دیگر. و همه اینها به طور فعال اجاره، اجاره و اجاره مجدد می شود. اما زمانی که خانه در حال ساخت بود، ایده خرید یک اتاق کوچک وجود داشت، اما من جرات نکردم ...

هر روشی مزایا و معایب خاص خود را دارد. سودآورترین راه سرمایه گذاری، فراهم کردن فضایی برای اجاره است که درآمد دائمی بالای اجاره را فراهم می کند.

چه چیزی ارزش سرمایه گذاری را دارد (انواع املاک تجاری)

تمام املاک تجاری را می توان به چند دسته تقسیم کرد. اشیاء تجاری عبارتند از:

• دفتر: ساختمان های اداری، ادارات، دفاتر.
• خرید: مراکز خرید، مغازه ها؛
• صنعتی: شرکت ها، انبارها؛
• بخش خدمات: امکانات ورزشی، باشگاه ها، رستوران ها، هتل ها.

هنگام انتخاب محل برای سرمایه گذاری، باید از اهدافی که می خواهید از آن استفاده کنید، اقدام کنید.

دفتر

املاک اداری مایع می تواند انواع مختلفی داشته باشد:

• آپارتمانی که به مکان های غیر مسکونی یا مکان های غیر مسکونی خاص ساخته شده است. قیمت اجاره ممکن است تحت تأثیر عوامل زیر باشد:
• منطقه مکان؛
• در دسترس بودن فضای پارکینگ در نزدیکی؛
• محل دفتر آینده در چند قدمی ایستگاه های مترو و حمل و نقل عمومی است.
• ساختمان های کوچک مستقل. این مکان دفتر "وضعیت" آن را افزایش می دهد: شرکت اگر یک ساختمان کامل را به تنهایی و بدون همسایگان اشغال کند بسیار "محترمانه" به نظر می رسد.
• محل در مراکز تجاری. آنها مزایای خود را دارند. به عنوان مثال، بسیاری از مسائلی که بر عهده صاحب ملک است (پارکینگ، تاسیسات، نظافت، تعمیرات و غیره) توسط اداره مرکز تجاری حل می شود.

تجارت

محبوب ترین املاک تجاری در طبقات همکف یا در زیرزمین ساختمان ها اعم از مسکونی و اداری واقع شده است. این مورد علاقه صاحبان مغازه های کوچک، داروخانه ها، آرایشگاه ها یا کافه ها است. حتی اگر در یک منطقه مسکونی واقع شده باشد، باز هم می تواند مستأجر خود را پیدا کند - مردم همیشه به خدمات کوچک نزدیک به خانه نیاز دارند.

محل در مراکز خرید راحت است زیرا گاهی اوقات فرصت خرید مناطق مجاور را دارید و سرمایه گذاری خود را افزایش می دهید. به طور معمول، قیمت املاک خرده فروشی چندین برابر بیشتر از هزینه املاک اداری است.

صنعتی

کمتر محبوب، اما به هیچ وجه کمتر سودآور از املاک و مستغلات. با توجه به اینکه اکنون تولید هر کالایی در روسیه در مناطق کوچک دشوار است، محبوب ترین انواع این املاک ممکن است انبارها، خدمات خودرو و کارواش باشد.

در بخش خدمات

یک سرمایه گذاری سودآور در املاک و مستغلات می تواند خرید محل برای یک مرکز تناسب اندام یا مینی باشگاه باشد. در این مورد، البته، لازم است برای در دسترس بودن زیرساخت های مناسب - دوش و، احتمالا، یک استخر شنا فراهم شود. سرمایه گذاری در ساخت یک مینی هتل یا هاستل نیز در صورت انتخاب مکان مناسب می تواند به سرعت نتیجه دهد.

نحوه انتخاب ملک مناسب

طبیعتا بازار املاک و مستغلات هر شهر خاصی ویژگی های خاص خود را دارد. با این حال، می‌توانیم مهم‌ترین جنبه‌هایی را که به شما در انتخاب اشیایی که می‌توانند سود زیادی ایجاد کنند، برجسته کنیم.

• تقاضا برای ملک آینده را ارزیابی کنید. شما نمی توانید روی درآمد خوبی از یک دفتر در حومه شهر یا یک انبار در مرکز با ترافیک دائمی حساب کنید. هر شی باید در جایی قرار گیرد که بیشترین سود را به همراه داشته باشد.
• دفاتر کوچک بسیار راحت تر از دفاتر بزرگ اجاره می شوند. بنابراین، با سرمایه گذاری در چند محل کوچک، کاملاً ممکن است که سود بیشتری نسبت به خرید یک مکان بزرگ داشته باشید.
• در ساختمان های جدید خرید کنید. با سرمایه گذاری در مراحل اولیه ساخت، در هزینه های زیادی صرفه جویی خواهید کرد.
• تجزیه و تحلیل قیمت ها در پیشنهادات قیمت یک نوع املاک و مستغلات می تواند به طور قابل توجهی در مناطق شهری متفاوت باشد.

به عنوان یک قاعده، در طول یک بحران، تقاضا برای املاک تجاری با بالاترین طبقه قیمت کاهش می یابد:

چه درآمدی می توانید انتظار داشته باشید؟

هنگام اجاره، سودآوری املاک تجاری نسبت درآمد سالانه دریافتی از اجاره ملک به هزینه تحصیل آن است.

در عین حال، مفاهیم سود کل و سود خالص متمایز می شوند:

• سود کل درآمد اجاره بدون در نظر گرفتن هزینه ها (هزینه های نگهداری املاک، پرداخت مالیات و غیره) است.
• سود خالص وجوهی است که پس از کسر تمام هزینه ها از کل سود باقی می ماند.

سرمایه گذاری چقدر سود دارد؟

به عنوان یک سرمایه گذار خصوصی، من همیشه نگران این سوال بوده ام که بازگشت سرمایه در این حوزه خاص در مقایسه با سایر ابزارهای مالی چگونه است؟

بازار نزدیک ترین به نظر می رسد املاک مسکونی. با این حال، به گفته کارشناسان، سرمایه گذاری در املاک تجاری یک و نیم تا دو برابر سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در املاک مسکونی دارد.

اگر سودآوری را با هم مقایسه کنیم سپرده های بانکیو سرمایه گذاری در املاک تجاری، امروزه سرمایه گذاری در آن درآمد بیشتری نسبت به سپرده های بانکی دارد.

اگر درآمد سرمایه گذاری را در نظر بگیریم بازار سهام، سپس بسیار بستگی به نحوه صحیح انتخاب ابزار دارد. بازده بازار سهام تنها با کار دقیق روی یک استراتژی کوتاه مدت می تواند بالاتر باشد. برای دوره های طولانی مدت که کار با املاک و مستغلات طراحی شده است، فقط می توانید آن را از بلو چیپس تهیه کنید.

چقدر می توانید از دفاتر کوچک درآمد کسب کنید:

جنبه های مثبت سرمایه گذاری پول در املاک تجاری عبارتند از:

• حفاظت از پس انداز از مشکلات مالی؛
• سرمایه گذاری بر اساس حقوق مالکیت است.
• ثبات درآمد دریافتی؛
• سطح بالای درآمد؛
• توانایی کنترل مستقل سرمایه خود.

اما ما نباید معایب را فراموش کنیم:

ریسک های سرمایه گذاری

• علیرغم این واقعیت که اشخاص حقوقی نسبت به مستاجران خصوصی قابل پیش بینی تر هستند، ممکن است در پرداخت اجاره بها مشکل داشته باشند.
• در یک دوره بحرانی با ورشکستگی انبوه، تقاضا برای محل کاهش می یابد، قیمت اجاره کاهش می یابد، و اجاره دادن محل دشوارتر است.
• برآورد نادرست هزینه های عملیاتی می تواند به طور چشمگیری بازده سرمایه را کاهش دهد.
• امکان اعمال فشارهای مختلف هنگام سرمایه گذاری در بازار ثانویه؛
• امکان فسخ قرارداد اجاره زمینی که ملک در آن قرار دارد از سوی مقامات شهر.

مالیات

مالیات بر درآمد حاصل از اجاره املاک تجاری مانند سایر مالیات بر درآمد افراد در روسیه با نرخ 13 درصد محاسبه می شود. اما شما به عنوان مالک ملک نیز باید مالیات ملک را بپردازید. اندازه آن به ارزش کاداستر اشیایی که مالک آن هستید بستگی دارد. نرخ بهره در مراحل مختلف تغییر می کند:

• 0.1٪ برای ارزش کمتر از 10 میلیون روبل؛
• 0.15٪ برای هزینه 10-20 میلیون روبل؛
• 0.2٪ برای ارزش 20-50 میلیون روبل؛
• 0.3٪ برای ارزش 50-300 میلیون روبل؛
• 2٪ برای ارزش بیش از 300 میلیون روبل.

در این مورد، هیچ گونه کسر مالیاتی ارائه نمی شود.

تا 1 آوریل، مالیات را محاسبه و پرداخت می کنید، اظهارنامه مالیاتی ارائه می دهید - و تا سال آینده، "آرام بخوابید".

گرچیک در مورد فرصت سرمایه گذاری در املاک تجاری چه خواهد گفت:

با در نظر گرفتن تمام ویژگی های سرمایه گذاری در املاک تجاری، با تجزیه و تحلیل تمام خطرات و مزایا، می توانید به طور مستقل در مورد انتخاب یک شی برای سرمایه گذاری وجوه خود تصمیم بگیرید.

سرمایه گذاری های موفق و سود پایدار!