Личен опит. Как да изберем борсов посредник

Ще обсъдим критериите за избор на брокери? Какви услуги и продукти предлагат брокерите? Нека разгледаме алгоритъма за избор на брокер и избор на най-изгодната тарифа.

Брокерът на борсата не е просто посредник като риелтор или консултант. Борсата не приема заявления за закупуване на обменни инструменти от физически лица, така че не можете да откажете брокери и ще трябва да платите комисионна към тях. Но изборът на брокер и избора на изгодна тарифа е съвсем по силите ви; струва си да отделите време за това. това ще намали рисковете, ще оптимизира разходите Ви и ще намали разходите при търговия на борсата.
Брокерът е посредник между вас и борсата. Той изпълнява за вас огромен брой функции, регулирани от закона, вариращи от документооборот до удържане на данъци.

Ето 5 основни критерия за избор на брокер:

• надеждност (брокерът ще фалира ли или ще отнеме лиценза си от Централната банка)
• размера на комисионните (какви тарифи и колко ще му плащате комисионни)
• потребителска поддръжка (колко добре работи консултантската и техническа поддръжка на брокера)
• личен акаунт за управление на акаунт (колко бързо и удобно е да стартирате и изтеглите средства и да получавате отчети)
• софтуер за търговия (колко удобен и практичен е терминалът за търговия на брокера)

2. Какви услуги и продукти предлагат брокерите?

По същество има две основни услуги на брокер:

• подаване на поръчки за покупка / продажба на инструменти на борсата
• изпълняващ функцията на бек офис, т.е. счетоводство и отчитане на транзакции и пари на клиенти

Останалите услуги и продукти на брокерите са допълнителни и имат ролята на спомагателни, улесняващи или разширяващи процеса на търговия или достъп до инвестиционни продукти. Това са например такива услуги като: достъп до извънборсовия пазар, кредитиране на маржове, управление на активи, различни инвестиционни продукти, стратегии за търговия, подаване на данъци и т.н.

За да изберете брокер за услуги и услуги, можете да използвате нашата услуга за избор на борсови брокери (линк в последния параграф), помага да се избере брокер въз основа на услугите и услугите, които предлага на клиентите при достъп до инвестиционни продукти . Брокерите получават рейтингови нива въз основа на петте критерия, описани по-горе.

3. И така, как да изберете брокер и да намерите изгодна тарифа?

1. Решете с какви инструменти искате да търгувате? (акции, облигации, валути, деривати, стоки, чуждестранни ценни книжа и др.)

Това ще определи вашия стил на търговия и времето, което трябва да отделите за анализ и мониторинг на портфолиото си.

Ако например претендирате за висока доходност (над 10% годишно), тогава имайте предвид, че акциите и дериватите (фючърси / опции) изискват редовен анализ на финансовите отчети и новините, което води до необходимостта от периодично закупуване продажба на инструменти (спекулации). Съответно ще трябва да направите много сделки за покупка / продажба, което играе в ръцете на брокера, тъй като комисионната, която му плащате, се увеличава. Следователно трябва да изберете такава тарифа на брокера, така че да има минимални комисионни за обема и броя на транзакциите.

Ако например имате нужда от стабилен паричен поток с доходност до 10%, тогава избраната облигация, както и депозит в банката, няма да изискват редовен анализ и мониторинг на данните на инструмента. Съответно трябва да изберете тарифа, при която ще има минимални такси за съхранение на актив и теглене на средства, както и използване на други допълнителни услуги на брокер (например комисионна за мобилен терминал, която не е необходима за тази търговия стил).

2. Колко искате да закупите активи? Тарифата на брокера също ще зависи от това. Колкото повече средства преминават през брокера, толкова по-голям е оборотът му, съответно клиентите, които имат десет милиона на сметката си, ще плащат комисионни със ставка по-ниска от тези клиенти, които имат сто хиляди на сметката си.

3. Ще бъдете ли с лоста за търговия или къси продажби? Тези. заемете пари или хартия от брокер. Съответно, трябва да имате тарифа с минимални ставки на маржин заеми.

4. Ще използвате ли други услуги и продукти на брокеранапример мобилен или уеб терминал, SMS-известие, получаване на допълнителни извлечения, валутни транзакции, доверително управление, личен брокер, автоматично проследяване и т.н.?

5. Брокерът трябва да бъде надежден и удобен, как може да се определи това?

Надеждността е основният риск от фалит на брокера. Ако сте имали пари от брокер, аз ще наблегна на парите, а не на обменните инструменти (ценни книжа, договори), тогава парите все още не са застраховани съгласно действащото законодателство и след резултатите от процедурите по несъстоятелност, те може да не се върнат на клиентите. Но правата на собственост върху инструментите за обмен се записват не от брокера, а от депозитарите и регистраторите, така че не е нужно да се притеснявате за тях. И в по-голямата си част брокерите са големи организации, вероятността от фалит не е голяма, особено след като повечето брокерски сметки са отворени, за да купуват активи, а не да пазят пари. В този случай все още трябва да се уверите в надеждността на брокера, както следва:

• Проверете за лиценз от регулатора - Централна банка (връзки в края на статията)
• Прочетете отзивите в общностите за брокери, кой е собственик или действителен собственик на брокер, всъщност брокерите от ТОП-20 са доста надеждни организации
• Вижте колко клиенти има брокерът и какви обороти брокерът прави с парите на тези клиенти на борсата. Въз основа на тези данни ще получите представа за пазарния дял на този брокер (връзки в края на статията)
• За окончателна присъда погледнете официалния уебсайт на брокера относно размера на собствените му средства и дали той има задължения. Това ще даде представа за финансовата стабилност на брокера като юридическо лице (връзки в края на статията)

6. Добра потребителска поддръжка, обучение, колко адекватно и разбираемо се консултирате и решавате технически проблеми?

Съществува само лична практика за комуникация със службата за поддръжка или рецензии на сайтовете на професионални общности. Повечето брокери, като банките, имат добре функционираща система за поддръжка на клиенти с компетентни служители, но все пак има трудни моменти в бизнеса с търговия и инвестиции и именно по такива въпроси се научава качеството на подкрепата на брокера.

7. Колко удобен, бърз, разбираем търговски терминал и личен акаунт?

• Програмата за търговия е терминал за търговия на брокер. Всъщност платформа за обработка на потребителски заявки за търговия, на която можете да избирате, анализирате и управлявате активи, които ще купувате и продавате.
• Системи за управление на акаунти - това е личната сметка на собственика на брокерската сметка. Не е необходимо да го изтегляте и инсталирате, той е достъпен на уебсайта на брокера.

Тук, още повече, всичко е индивидуално. Дори отзивите от други клиенти вероятно няма да помогнат много. Всеки може субективно да разбере, че е удобно / неудобно да избирате инструменти за търговия и да правите поръчки за покупка / продажба на активи. Или е лесно или трудно да влезете в личната си сметка, за да подадете заповед за теглене / депозиране на пари в сметката си, или колко лесно е да прочетете отчета за движението на вашите средства. Следователно, само личен опит. Като цяло всички търговски терминали и лични акаунти са сходни и тяхната функционалност е еднаква, така че не трябва да се впускате твърде много в този проблем. Но начинаещият трябва да разбере, че това е може би най-трудният момент в процеса на научаване на търговията, защото ще отнеме повече от един час, за да научите как да използвате терминала за търговия.

Процедура за избор на брокер

След това активирайте личния си акаунт и направете малка сума върху депозита.

След това инсталирайте терминала за търговия, изучете инструкциите или видео прегледа относно настройката му, за да създадете оптималната конфигурация за вашия терминал за търговия. Ако това винаги е помощта на службата за поддръжка на брокера, обадете се и задайте въпроси.

След това всички подготвителни действия са завършени, след което трябва да направите първата сделка за покупка. Започнете, например, като купувате акции или облигации на руска корпорация, например Газпром или Роснефт.

Всички вие сте прекрачили границата, след която официално ще можете да купувате и продавате борсово търгувани активи, да станете акционер или заемодател на най-големите руски и международни компании или да инвестирате във всякакви борсово търгувани стоки, валути или суровини, и най-важното е, че ще започнете най-интересния път на борсов инвеститор към финансова независимост.

Как да изберем брокер един от най-важните въпроси за начинаещ търговец. Тъй като за да търгувате на борсата, първо трябва да отворите инвестиционна сметка. Брокерът действа като посредник между вас и борсата и извежда вашите транзакции на финансовия пазар.

В тази статия ще ви разкажа за основните критерии, на които трябва да обърнете внимание при избора на брокер.

Изберете брокер, критерии:

1. Надеждност и опит

Трябва да изберете брокер, който от дълго време предоставя брокерски услуги. Желателно е този вид дейност да е основната за него. Освен това брокерът трябва да има висока оценка за надеждност.
Оценката може да бъде видяна на уебсайта на националната рейтингова агенция в раздела инвестиционни компании.

2. Брокерът трябва да има лиценз да извършва брокерска дейност. Понастоящем в Русия този лиценз се издава от Централната банка в Русия от 1 септември 2013 г. Преди това е издадено от Федералната служба за финансовите пазари (до 2004 г. - от Федералната комисия за пазара на ценни книжа). За да проверите дали брокерът има лиценз, трябва да отидете на уебсайта на Централната банка на Русия в раздела Финансови пазари, където можете да видите списък с брокери, които имат лиценз за извършване на брокерски дейности.

3. Отговаряйки на въпроса как да изберете брокер, трябва да потърсите в Интернет прегледи за работата на брокера на форуми, конференции, блогове, чатове на търговци. Желателно от различни източници. Не забравяйте, че в интернет има много отзиви, оставени от заинтересованите страни. Мисля, че ако сте запознати с Интернет, тогава лесно можете да различите истински преглед от персонализиран.

4. При избора на брокер е наложително да се обърне внимание на тарифите мукоито могат да бъдат намерени на уебсайта на всеки брокер. Брокерът взема малка комисионна за всяка транзакция. Но ако голям брой транзакции бъдат направени в рамките на един месец, комисионната може да изтече прилична.

Ако сте нов на Forex пазара, тогава обучението ви по търговия определено трябва да започне с въпроса, кои са брокерите и какви са техните функции на финансовите пазари. Брокерът е финансова компания, която предоставя възможност за търговия на валутни инструменти, метали, суровини и акции за всички. Брокерите извършват всички търговски операции на своите клиенти, наречени търговци, чиято същност е да купуват или продават определени финансови инструменти. Изборът на брокер е първата от дилемите, пред които са изправени начинаещите търговци по пътя им към печеливша търговия на Форекс.

Така че, за да изберете форекс брокер, направете следното:

Стъпка 1. Определете характеристиките, които са полезни за вас

Минимален депозит.

За да започне да търгува, търговецът трябва да има определена минимална сума пари в своята търговска сметка. Много брокерски компании имат такова изискване, но тенденцията показва намаляване или пълно анулиране на началната сума, необходима на клиента да започне да търгува. Следователно ниският минимален депозит или липсата му могат да играят важна роля при избора на брокер.

Спред и комисионни.

Това са два вида награди, които брокерите получават за всяка сделка, направена от техните клиенти. Спредът е разликата между цената на покупка и продажба на валутна двойка или друг актив. Разпределението може да бъде фиксирано или плаващо. Фиксираният спред се задава от брокера и стойността му винаги е непроменена, докато размерът на плаващия спред се формира в зависимост от текущите пазарни условия и се променя многократно през деня. Някои брокери също така определят комисионни, които не са свързани с спредове и се плащат отделно (като правило, ние говорим за фиксирана такса за всяка направена транзакция). Ако не сте готови да увеличите разходите си поради високи спредове и комисионни, изберете брокери с минимални спредове и без допълнителни комисионни.

Ливъридж.

При търговията на Форекс търговците често използват услугата за заемане на капитал от брокери, за да увеличат приходите от своите транзакции. Възможността за заемане на брокера позволява на търговците да търгуват позиции, които далеч надхвърлят търговския капитал на търговеца. Ливъридж 1: 100 означава, че брокерът предоставя на търговеца възможността да извършва транзакции, които са 100 пъти размера на сумата по неговата търговска сметка. Някои брокери предоставят на клиентите максимален ливъридж до 1: 1000 и по-висок, което им позволява да увеличат обема на транзакцията, но в същата пропорция увеличава нивото на риска.

Минимална търговия (партида).

Стандартният лот обикновено е 100 000 валутни единици (например щатски долари, ако имате сметка в щатски долари). Ако брокерът в условията на търговия посочи минималната стойност на транзакцията от 1 лот, това означава, че обемът на транзакцията по сметката на клиента не може да бъде по-малък от 100 000 валутни единици. Една валутна единица е 0,0001 лота. По този начин, ако минималният лот на брокера е 0,0001, тогава минималната транзакция ще бъде 10 валутни единици, ако 0,001 - 100 единици, 0,01 - 1000 единици, 0,1 - 10 000 единици. Обърнете внимание на този показател, преди да вземете решение за избора на брокер.

Типове акаунти.

Видовете сметки, които брокерът предлага на своите клиенти, заслужават отделно внимание. Обикновено стандартният набор включва демо сметки, стандартни реални сметки с режими за незабавно изпълнение / изпълнение на пазара, както и ECN сметки, предназначени за професионални пазарни спекуланти. За начинаещи ще е особено важно да има такава група сметки като ценни сметки в линията на брокера (те също се наричат \u200b\u200bмини или микро акаунти). Тяхната особеност се крие във факта, че докато се поддържат абсолютно същите условия за търговия и параметри за изпълнение на поръчките, както при стандартните сметки с основната валута на търговската сметка, деноминирана в щатски долари, преминаването към номинация на цента на основната валута намалява възможните рискове за начинаещи търговци с точно 100 пъти (1 USD \u003d 100 Cent). Поради това начинаещите имат възможност да овладеят търговски умения и техники за работа във Forex с по-малко финансови загуби за себе си.

Теглене на пари от сметката.

Много търговци се спират на определен брокер само след като се убедят, че изтеглянето на средства от сметките на тази компания отговаря на техните изисквания и очаквания. Брокерът има няколко начина за теглене на средства от сметката, което добавя към нейната привлекателност в очите на търговците. Обърнете внимание дали брокерът изтегля средства към банкови карти, чрез портфейли на платежни системи и използвайки банков превод - разнообразието по този въпрос никога няма да бъде излишно.

Можете да видите тези и други характеристики на брокерите в GuruTrade. Трябва да се отбележи, че той е съставен от екипа на GuruTrade въз основа на различни показатели, включително всички горепосочени характеристики. Колкото по-висок е рейтингът на брокер, толкова по-висока е позицията му в нашата директория.

Стъпка 2. Разберете кой регулатор контролира брокера

Когато избирате брокер, обърнете внимание дали дейността му се наблюдава от подходящи надзорни организации. Трябва да сте сигурни, че брокерът, изпълняващ търговски поръчки от името на търговци, спазва всички регулаторни изисквания. В GuruTrade регулираните брокери са маркирани със зелена отметка в колоната „Регламент“. Повечето европейски брокери се регулират от структури като Орган за финансово поведение (FCA, Великобритания), Федерален орган за финансово поведение (BaFin, Германия) и Кипърска комисия по ценни книжа и борси (CySEC).

В случай на спорни ситуации, които понякога възникват между брокер и търговец, ще ви бъде по-лесно да защитите правата си, като разчитате на контрола върху дейността на брокерската компания от официалните финансови регулатори.

Стъпка 3. Брокерът има ли добра репутация? Разберете какво мислят другите търговци за брокера

Репутацията на брокер зависи от качеството на услугите, предоставяни от компанията. Параметри като скоростта на изпълнение на поръчката, качеството на комуникацията и времето за депозиране / теглене на средства силно влияят на мнението на клиентите за брокера, тъй като те оказват значително влияние върху печалбата, която получават. Преди да започнете сътрудничество с брокер, проучете мненията на неговите клиенти, изразени в коментарите. Можете да прочетете и оставите отзиви за брокери в GuruTrade както в раздела "", така и директно в профила на всеки брокер.

Стъпка 4. Разберете на какво ниво е брокерският софтуер и сигурност

Ако брокер не изисква от вас да потвърдите самоличността си с един от съществуващите методи за проверка по време на регистрацията, трябва да помислите дали е надежден. Това е особено вярно при отваряне. Трябва също да се отбележи, че за сигурно теглене на средства от вашата сметка, надежден брокер ще изисква (поне) да потвърди вашия телефонен номер и да изпрати сканирано копие на вашия документ за самоличност.

Преди окончателния избор на брокер, трябва да разберете на кои платформи за търговия ще може да се търгува с него и има ли мобилни версии за смартфони, както и дали брокерът предлага търговия чрез приложение за браузър, с което можете да работите с, без да изтегляте и инсталирате допълнителни програми на вашия компютър. ...

Можете да разберете дали брокерът има възможност за мобилна търговия, както и какви платформи предоставя на своите клиенти, в личния профил на брокера на нашия уебсайт. Отидете на страницата на избрания брокер, за да видите тези, които той е въвел, като кликнете върху кои данни ще се отворят. Тук за удобство на посетителите е представен потребителски рейтинг, както и връзки към откриване на демо и реални сметки на този брокер и условията за търговия.

Стъпка 5. Проверете дали брокерът предоставя поддръжка на своите клиенти

Уверете се, че винаги имате възможност да се свържете с екипа за поддръжка на вашата компания по няколко различни начина, ако е необходимо. Надеждният брокер винаги има специалисти по поддръжка, които говорят няколко чужди езика и са в състояние да посъветват клиент на английски, китайски, руски, немски и други езици, разпространени в света. Уебсайтът на брокера трябва да съдържа регистрационен номер и информация за контакт: юридически и физически адреси на централния офис, телефонен номер за контакт и имейл. Голям плюс ще бъде наличието на чат на живо и осигуряването на личен мениджър за всеки клиент.

Тази информация може да бъде намерена в профила на конкретен брокер в GuruTrade, точно под информацията за търговските сметки.

Стъпка 6. Сравнете брокерите, ако имате съмнения

В крайна сметка изборът ви може да се спре на няколко брокера наведнъж. Уникалната опция за сравняване на характеристиките на брокерските компании, предоставена от GuruTrade, ще ви помогне да вземете окончателното решение. За да сравните брокери, просто кликнете върху бутона „Добавяне за сравнение“ срещу името на брокера в таблицата.

Или на страниците на профила на брокера кликнете върху бутона „+“, за да го добавите за сравнение:

След това отидете на страницата за сравнение на избраните от вас брокери, като кликнете върху „Сравнение на брокери“

На отворената страница можете да смените места с брокери и да премахнете или добавите брокери, без да напускате страницата:

В условията на икономическа нестабилност възможността за печелене на пари на обмен на валута става все по-привлекателна. Един от най-достъпните инструменти за начинаещи търговци е Forex търговията. Преди да започнат търговия обаче, начинаещите търговци трябва не само да изберат правилния надежден Forex брокер, но и да преминат минимално обучение по инструментите за търговия на Forex. В тази статия ще говорим за това кой брокер трябва да бъде избран за търговия на Форекс и какви критерии трябва да се следват.

Как работят Forex брокерите

FOREX (FOReign EXchange) е извънборсов валутен пазар, където се търгуват валути на виртуалния свят. Дилинговите центрове или валутните брокери са посредници между купувачи и продавачи на Forex пазара, които предоставят на играчите достъп до котировки, софтуер за търговия и ливъридж. Сключва се споразумение между брокер и търговец - по правило под формата на публична оферта, регулираща техните права и задължения. Брокерите печелят, като получават процент от транзакциите, извършени чрез тях. Днес валутните брокери предлагат търговия не само с Forex инструменти, но и с благородни метали, енергии, договори за разлика (CFD) върху индекси на акции и акции на най-големите световни компании.

Според експерти само 1 от 10 начинаещи търговци в крайна сметка печели. Средната печалба на успешен валутен търговец е 10-15% на месец (процент от депозита, открит в брокерска сметка).

Всяка държава има своя система за регулиране на дейността на валутните брокери. Що се отнася до Русия, на 29 декември 2014 г. Държавната Дума на Руската федерация прие Федерален закон № 460-FZ "За изменения на някои законодателни актове на Руската федерация". Според документа от 1 януари 2016 г. всички форекс брокери трябва да имат лиценз от Централната банка на Руската федерация за извършване на дейности на територията на Русия, както и да се присъединят към саморегулиращи се организации.

За чуждестранни брокери не се изисква получаване на лиценз от местен регулатор. Освен това дори отнемането на лиценз на чуждестранен брокер от руския регулатор не може да спре дейността му.

Рейтинг на Forex брокери

Няма прост отговор на въпроса кой Forex брокер е по-добър, но има определени критерии, които ще ви помогнат да направите избор. На първия етап има смисъл да се запознаете с рейтингите на Forex брокерите, които редовно се съставят от най-големите аналитични агенции. Освен това има така наречените потребителски оценки, които се формират чрез гласуване. Днес можете да се запознаете с огромен брой различни оценки, но ние ще разгледаме най-известните от тях.

Оценка на надеждността на НАП

Националната рейтингова агенция работи от 14 години и е една от водещите независими рейтингови агенции в Русия. При оценката на надеждността на инвестиционните компании се вземат предвид много фактори, основните от които са:

• Финансовите показатели на компанията (абсолютен размер на активите, динамика на активите, размер на капитала, нетна печалба и др.) - само 16 критерия.
• Нефинансови критерии - репутация, продължителност на компанията, стратегия и т.н. - само 6 показателя.
• Пазарните позиции на компанията - класации, диверсификация на клиентската база, динамика на борсовия оборот и др. - само 9 показателя.

В резултат на оценката всяка компания получава рейтинг по следната скала:

• AAA - максимална степен на надеждност;
• AA - много висока степен на надеждност;
• A - висока степен на надеждност;
• BBB - достатъчна степен на надеждност;
• BB - средна степен на надеждност;
• B - задоволителна степен на надеждност;
• SS - ниска степен на надеждност;
• C - ниска степен на надеждност.

НАП ежегодно съставя рейтинг за надеждност на борсовите брокери, в който валутните брокери също участват. Например FINAM в началото на 2015 г. имаше рейтинг на надеждност AA +, но сега рейтингът е оттеглен поради изтичането на договора. Новосибирската компания "BCS" има рейтинг AAA. Московският брокер IT Invest има текущ рейтинг AA +. Ограничението на този рейтинг е фактът, че само компании, регистрирани в Русия, могат да участват в него, докато повечето от известните форекс брокери са регистрирани в други страни.

Рейтинг на брокерите Financial One

Месечният рейтинг на брокерските компании, работещи на руския фондов пазар, беше пуснат от списание Financial One през септември 2010 г. Рейтингът се изчислява въз основа на показателите на търговските операции (оборот и обем на отворените позиции) и клиентската база на брокери, чието влияние върху общия рейтинг е съответно 2/3 и 1/3. Рейтингът е отворен за брокери, работещи на основните руски търговски етажи: Секция за акции на ММВБ, Стандартният фондов пазар на RTS, Пазарът на деривати Forts.

Оценки на потребителите на Forex Broker

Има много потребителски оценки и те често са субективни. На тяхна основа обаче все още може да се откроят най-добрите Forex брокери, независимо от тяхната юрисдикция. Как обикновено се съставят тези оценки? Те се основават на потребителски рецензии и оценки (подобна система се използва на портала FXtraders). Недостатъкът на този подход е, че резултатите от гласуването могат просто да бъдат „измамени“.

Независимият рейтинг на Forex брокери на портала LikeToTrade от своя страна поставя на първо място такъв критерий като цената на 1 транзакция с обем 1 лот в EUR / USD. Тоест, най-горните редове са заети от компании с най-ниски комисионни, което означава, че са най-печеливши от гледна точка на търговията. Оценката е защитена с авторски права и е съставена от един човек - да вярвате или не, е частен въпрос за всички. Сред сайтовете, които публикуват персонализирани рейтинги на Forex брокери, също може да се подчертае forex-ratings.ru , fxratings.ru и brokers-fx.ru .

Кой брокер да изберете за Forex търговия

Оценките дават известна представа за лидерите на Forex пазара, но опитните търговци знаят, че когато избирате, трябва да се съсредоточите върху някои конкретни критерии, които могат да бъдат оценени директно само при работа с един или друг брокер. Ето основните от тези критерии.

Надеждност и безопасност

Важна характеристика на надеждността на валутния брокер е продължителността на работата му на пазара, финансовите резултати, наличието на надеждни доставчици на ликвидност, условията за теглене и съхранение на парите на клиента. По-специално, клиентските средства трябва да се съхраняват в сигурни банки, отделно от фирмените фондове. Както виждаме, професионалните рейтинги на борсовите брокери дават много ограничена представа за валутните брокери, тъй като много световни дилингови центрове не са в юрисдикцията на Руската федерация, но въпреки това осигуряват благоприятни условия и висококачествена услуга за търговия на Форекс инструменти.

Репутация

Репутацията на Forex брокерите се гради главно върху обратната връзка от реални потребители. Гореспоменатите потребителски оценки могат да бъдат полезни за оценка по този критерий, но те също така не винаги могат да дадат пълна картина, тъй като отзивите в интернет, както знаете, не винаги се пишат от реални клиенти на определена компания.

Качество на работа

Обикновено валутните брокери предлагат една от двете технологии за обработка на транзакции: незабавно изпълнение или пазарно изпълнение. Моменталното изпълнение е търговско изпълнение на точно определена цена. Ако цената се е променила по време на обработката на заявката, сделката няма да бъде изпълнена. Изпълнение на пазара е изпълнението на транзакции по цената към момента на изпълнение. Тази технология на автоматично предаване на заявки и оферти принадлежи към системата NDD (Non Dealing Desk) и осигурява бърза обработка на заявките, така че разликата между зададените и действителните цени не се усеща. NDD гарантира минимално приплъзване и мълниеносна работа. Изберете брокер, който ви позволява да работите и с двете технологии за обработка на транзакции: незабавно изпълнение и пазарно изпълнение.

Условия за търговия

Те са един от най-важните критерии за опитни търговци. Тук значение имат размерът на депозита, ливъриджът и минималната стойност на партидата, както и комисионните и допълнителните такси. Например за начинаещи минималният депозит е важен - не всички форекс брокери са готови да предложат принос до $ 100. Същото се отнася и за размера на минималната партида - партида от 0,1 и дори повече от 0,01 е рядкост. Например, размерът на партидата 0,01 се предлага от форекс брокера MTrading. Ливъриджът от 1 до 1000 не е често срещан и предоставя на търговците големи възможности за търговия, въпреки че увеличава личните рискове. Размерът на комисионната за сделката също е важен - колкото по-нисък е той, толкова по-изгоден за търговеца.

Техническа поддръжка

В контекста на онлайн търговията висококачествената и ефективна техническа поддръжка е неразделна част от надежден форекс брокер. Ако срещнете проблеми със софтуера, можете да пропуснете момента, за да сключите добра сделка.

Софтуер

Софтуерът за търговия на борси и извънборсови пазари е основният инструмент в работата на търговеца. Съвременните брокери обръщат все повече внимание на разработването на платформи за търговия за различни операционни системи и устройства. Мобилните платформи са особено важни в настоящата реалност, когато търговецът трябва постоянно да е наясно с движението на котировките. Изберете брокер, който е готов да предложи широка гама от платформи за търговия за различни устройства с разширена функционалност. Платформите от последно поколение са оборудвани с роботи и съветници, които максимално облекчават търговеца от рутинната работа.

Анализ

Надеждните форекс брокери винаги предоставят на своите търговци полезна аналитична информация за успешна търговия. Фундаментален и технически анализ, анализ на стоковите пазари, информация за пазарните настроения, въздействието на икономически и политически събития - всичко това ще помогне на търговеца да прогнозира движението на цените и да изгради правилната стратегия за търговия.

Обучение

Форекс брокерите имат пряк интерес да гарантират, че търговците търгуват успешно. Ето защо най-големите компании предоставят на начинаещите не само безплатно обучение, но и различни консултации, уеб семинари и майсторски класове. Освен това начинаещите имат възможността да отворят демо сметка с виртуална сума, за да изпробват Forex търговията.

За да не станете жертва на измамници, трябва да се свържете с големи чуждестранни или руски форекс брокери с добра репутация и дълъг период на работа на пазара. Когато избирате чуждестранен брокер, обърнете внимание на наличието на рускоезична техническа поддръжка, ако комуникацията на английски не ви устройва. Също така си струва да си припомним, че много руски брокери са регистрирани в чужбина и това е норма за нашия пазар. Основното е, че компанията има лиценз за извършване на брокерска дейност на държавата, където е регистрирана.

Внимание : предложените договори или финансови инструменти са високорискови и могат да доведат до загуба на депозираните средства в пълен размер. Преди да правите транзакции, трябва да се запознаете с рисковете, свързани с тях.

10.10.16 273 199 8

За търговия на Московската борса

Ако сте прочели предишната статия "", тогава вече знаете, че за достъп до борсовата търговия ви е необходим посредник - брокер.

Към февруари 2019 г. в Русия има почти 300 активни брокери. Днес - как да изберем от този сорт.

Артем Куроптев

частен инвеститор

Кой е брокер

Брокерът е финансова институция със специален лиценз. Понякога функциите на брокер се комбинират от банка, понякога това е отделна търговска организация. Понякога това е организация във финансова група.

Брокерът е вашите "ръце" на борсата. С помощта на брокер купувате и продавате ценни книжа, сключвате договори и обменяте валути.

Какво прави брокерът:

1. Взема предвид преведените от клиента средства и имущество.
2. Регистрира ви на борсата и присвоява специални кодове за извършване на транзакции.
3. Дава ви информация за хода на наддаването.
4. Взема поръчки от вас: „Купете това“, „Продайте това“ и т.н.
5. Извършва сетълменти по транзакции - прехвърля пари и ценни книжа.
6. Дава отчети за транзакции, движението на пари и ценни книжа.
7. Издава удостоверения за платени данъци, цената на закупените ценни книжа и др.

Брокерът работи и като данъчен агент: удържа и прехвърля данъци върху дивидентите на държавата, изчислява и удържа данък върху печалбата от продажбата на ценни книжа и доходите по срочни договори. В този брой има много тънкости, за тях ще говорим друг път.

Как се работи с брокер

1. Договори. Преди всичко сключвате споразумение за брокерски и попечителски услуги. Тези два вида услуги са задължителни, те вървят заедно. В зависимост от начина на сключване може да имате пълния текст на договора с печат и подпис, кратко известие за сключване на договора или дори известие, получено по имейл. Споразумение с един брокер се сключва веднъж.

2. Откриване на сметки. Брокерът отваря сметки за вас в собствената си счетоводна система и ви регистрира на борсата. Когато е готов, ще получите известие за откриване на акаунт. Вече можете да превеждате пари към вашата брокерска сметка.

3. Депозиране на пари. Има различни начини за финансиране на вашата брокерска сметка. Най-универсалният е банковият превод в рубла. Брокерът ще предостави точните подробности и формулировката на целта на плащането. Преводът може да се извърши чрез банково приложение, Интернет банка, банкова каса.

4. Софтуер. Ако търгувате през Интернет, за да работите с някои брокери, ще трябва да инсталирате и конфигурирате специална програма - терминал за търговия. Други търгуват през сайта. Как да инсталирате програмата и да конфигурирате ключове за шифроване - прочетете инструкциите на брокера.

За да разберете работата на терминала, опитайте се да правите поръчки и да не рискувате с истински пари, практикувайте да правите транзакции в игровия режим. Това може да стане както преди сключване на договора, така и след него.

Демо сметка ще ви позволи да се справите с техническата страна на търговията, но сделките с игри и реалните могат да бъдат много различни в психологически план. Загубата на демо сметка не е толкова лоша, колкото загубата на реални пари.

Преди да участвате в реална търговия, практикувайте извършването на транзакции на демо сметка

5. Участие в търга. Търговиите се провеждат съгласно графика за обмен. Например на фондовия пазар на Московската борса основната сесия работи от 10:00 до 18:40 часа московско време. Не можете да купувате или продавате акции по друго време.

По време на търговската сесия можете да подавате поръчки. Приложението е както казвате: „Искам да купя това на такава и такава цена“ или „Продавам това на такава и такава цена“. Някои поръчки са почти гарантирани, че водят до сделка, а някои може изобщо да не бъдат изпълнени.

Грубо казано, искате да закупите облигация на Министерството на финансите за 997 R и всички продават в диапазона 998–999 R. Тогава заявлението ще бъде поставено на опашка: какво ще стане, ако някой предложи своите облигации на тази цена. Ако никой не го предложи, той няма да бъде изпълнен и или брокерът ще го премахне, или ще го прехвърли на следващия ден.

Поръчките могат да се оттеглят по желание, докато не бъдат изпълнени, тоест не доведат до сделка. Но няма да можете да анулирате сделката, дори ако сте сгрешили с цената, количеството или посоката.

Има ситуации, когато е невъзможно да се купи или продаде определена ценна книга поради липсата на продавачи или купувачи. Това се случва главно при неликвидни - не особено популярни - ценни книжа.

6. Работа с отчети. Ако през деня сте извършвали транзакции или е имало движение на пари и ценни книжа по сметките ви, брокерът ще ви докладва за това. Отчетът ще дойде по пощата или ще бъде видим в терминала.

7. Теглене на пари. Можете да изтеглите всички или част от парите от брокерската сметка. Например, ако сте получили дивиденти, можете да ги изтеглите. Ако сте продали акции или облигации, можете да изтеглите всички или част от приходите. Обикновено парите се теглят по банков път, но брокерите имат и други възможности.

Тегленето на пари не е незабавен процес и може да отнеме до три работни дни.

Например, парите от продажбата на акции не могат да бъдат изтеглени в деня на продажба на акциите. Факт е, че сетълментите за акции на Московската фондова борса се случват на втория ден след деня на транзакцията - това се нарича режим на сетълмент T + 2 (ден T плюс още два дни).

Ако сте сключили сделка днес, тогава акциите ще бъдат дебитирани от вашата сметка вдругиден - и тогава парите ще дойдат.

Можете да изтеглите пари два дни след продажбата на акции

Всички условия на сделката, включително цената, са фиксирани към момента на нейното изпълнение. Следователно, ако от момента на сделката до момента на реалното сетълмент цената на акциите на борсата се е променила, това не ви касае, цената е фиксирана за вас.

Отложеното сетълмент създава неудобство за тегления, но предоставя редица предимства при депозит и покупка. Повече за това друг път.

Разбрахме общата схема за работа с брокер. Сега да поговорим за избора.

Как да изберем

Риск от фалит

Брокерът е финансова институция, която се занимава с търговска дейност. Както всяка търговска организация, брокерът може да фалира. Както всяка финансова институция, лицензът на брокер може да бъде отнет.

Ценните книжа, закупени чрез брокер, се съхраняват в депозитаря под формата на електронни записи. Обикновено депозитарят е отделен отдел в самата брокерска компания.

Ако брокерът спре да работи, няма да загубите правата си върху вашите ценни книжа. Те могат да бъдат прехвърлени в депозитаря на друг брокер. Но ако брокерът отчете неправилно активите на клиентите, всичко ще стане много по-сложно - до загубата на ценни книжа и съдебното производство.

За разлика от банките, няма държавни гаранции за посреднически сметки - няма агенция за инвестиционно застраховане.

Останалата ситуация не се различава от руския банков сектор: има държавни банки, има лидери сред частните компании и има "дълга опашка" от всички останали.

Водещи пазарни оператори по брой активни клиенти, януари 2019 г.

Сбербанк

Tinkoff Bank

"Отваряне"

Дружество за управление на Alfa Capital

"Алфа Банк"

"Promsvyazbank"

Водещи пазарни оператори по обем клиентски операции, януари 2019 г.

GC "Регион"

4 178 288 161 143

1 511 581 022 024

"Отваряне"

1 443 759 214 973

Ренесансов брокер

"Универ Капитал"

Инвестиционна компания Велес Капитал

Сбербанк

"Credit Bank Suisse (Москва)"

Как да изберем

Брокерски услуги

Брокерството не се отнася само до транзакции. Има още няколко точки, които трябва да имате предвид при избора на брокер.

Откриване на акаунт чрез Интернет. Има три възможности за откриване на брокерска сметка: посетете офис, изпратете нотариално заверени документи по пощата или ги отворете в Интернет чрез портал за обществени услуги. Опцията с държавни услуги се появи едва тази година и досега не всички брокери я имат.

Достъп до пазара. Ако искате да търгувате на фондовите, деривативите и валутните пазари на Московската борса, тогава всеки голям универсален брокер ще ви подхожда.

Някои банки, за които брокерският бизнес е страничен ефект, дават достъп на отделни клиенти само до борсата на Московската борса. Някои брокери може да не предоставят достъп до търговия на фондовата борса в Санкт Петербург.

Друг набор от налични платформи и инструменти може да се различава за брокерските акаунти и IIS. Проверете предварително кои пазари и активи са достъпни чрез брокер и какви ограничения може да срещнете.

Търговия по телефона. Не всички брокери предоставят възможност за търговия по телефона и тарифите за тази услуга могат да бъдат непосилни. Проверете предварително дали планирате да се възползвате от тази възможност. Това е полезно, ако не можете да използвате персонален компютър по време на работа или не искате сами да разбирате програмите.

Обучение и консултации. Тарифните планове за онлайн търговия с ниска комисионна не включват обучение на клиенти за търговия с акции. Ако се нуждаете от помощ при обучение, някои брокери са домакини на безплатни уеб семинари, докато други имат платени курсове и курсове, ръководени от инструктори.

Съществуват и специални тарифни планове, обикновено те се наричат \u200b\u200b„Консултиране“ или дори „Личен брокер“. Тези планове ще ви кажат какво да купите, като вземете предвид размера на вашия капитал, продължителността на инвестицията и готовността да поемете рискове.

Тези планове имат висока абонаментна такса или капиталово изискване. Не е известно какво качество ще бъдат консултациите. Никой няма да дава гаранции, че ще ви донесе пари.

Най-често обучението с брокери е платено

Софтуер. Ако търгувате през интернет, за да работите с повечето брокери, ще трябва да инсталирате специална програма на вашия компютър, таблет или телефон - терминал за търговия.

Най-често руските брокери използват системата QUIK. Изключение правят Alfa-Bank и IT-Invest, които имат свои собствени платформи. А също и Nettrader и Tinkoff Investments, чиито клиенти не трябва да инсталират отделен софтуер - транзакции могат да се извършват чрез уебсайта.

Ще получите безплатно версията QUIK за Windows, но може да се наложи да доплатите за версиите за Android и iPhone. Ето защо, ако планирате да търгувате от таблет или смартфон, попитайте вашия брокер дали можете да го направите и колко струва.

Ако имате Mac и брокерът има QUIK, ще трябва да инсталирате специална подсистема за стартиране на приложения на Windows. Ако не се справите сами с това, ще трябва да се обадите на компютърен съветник.

Има и уеб версия на QUIK. Може да се стартира чрез браузър от всеки компютър. Тази опция може да струва допълнителни пари, проверете при тарифите на брокера.

Как да изберем

Лихвени проценти на брокерите

Таксите за едни и същи услуги могат да варират значително при брокери. Освен това всеки брокер обикновено има няколко тарифни плана наведнъж с различни цени.

Брокерска комисионна за транзакции. Брокерът взема комисионна, която се изчислява като процент от сумата на транзакцията. На руския фондов пазар общата комисионна за начинаещи инвеститори е 0,05-0,1%. С тази ставка, когато купувате акции, облигации или ETF за 100 000 рубли, ще платите 50-100 рубли. Плюс същата сума при продажба. Комисионната за обмен е около 0,01% от транзакцията, понякога тя вече е включена в посредничеството, а понякога се разглежда отделно.

Комисионната се изчислява отделно от транзакциите и не е включена в цените. Понякога размерът на комисионната се вижда веднага в терминала Винаги може да се види в отчетите на брокера. Комисионната може да бъде дебитирана от брокерската сметка в края на деня или натрупана през месеца и дебитирана в края.

Минимална комисионна за брокера или абонаментна такса. В допълнение към процента от транзакцията брокерът може да има минимална комисионна. Например минималната комисионна за всяка сделка може да бъде 99 рубли. Или месечна абонаментна такса - 250 рубли. Във всеки случай трябва да разгледате как такава комисионна е свързана с броя и сумата на транзакциите, които планирате да направите.

Ако минималната комисионна е 295 рубли на месец и цялата ви сметка е 30 000 рубли, тогава само при комисионни ще загубите 12% от вашата сметка за една година. Можете да потърсите по-евтин брокер или да увеличите размера на сметката си, така че да не се начислява минималната такса.

Ако комисионната е 295 RUR на месец, а сметката е 30 000 RUR, след една година ще загубите 12% от сметката

Все още можете да търгувате като бог, да печелите 100% годишно и да не се притеснявате за комисионни, но фантастично в следващия отдел.

Депозитарни услуги и такси за съхранение на ценни книжа. Депозитарят може да вземе комисионна, ако в края на търговския ден или в края на месеца броят Ви на ценни книжа се промени. В случай на малки сделки комисионната на депозитаря може да бъде няколко пъти по-висока от комисионната за посредничество. За начинаещите инвеститори е по-добре да изберат брокер, който няма отделна комисионна за депозитарни услуги.

Софтуерни такси. За използване на уеб версията на QUIK, приложения за Android и iPhone, може да бъде предоставена абонаментна такса.

Депозиране и теглене на средства. Повечето брокери правят безналично въвеждане и извеждане на рубли безплатно или със символична комисионна - например 10 рубли. Няма да забележите комисионни, ако искате да финансирате или изтеглите пари от вашата брокерска сметка.

Валутата е по-сложна: тегленето по сметка в същата банка, която ви предоставя брокерски услуги, може да бъде безплатно или с малка комисионна, например 0,15% от сумата. Но преводът от брокер към външна банка може да бъде таксуван с увеличена комисионна. Ако ще конвертирате валута на борсата и ще я изтеглите по банкова сметка, тогава определено трябва да разгледате курса за външни валутни преводи.

Допълнителни комисионни. Брокер може да начисли такса за различни допълнителни услуги, като например представяне на ценни книжа за оферта и участие в първоначално публично предлагане. Ако планирате да използвате тези услуги често, обърнете внимание на таксите за тях.

Ако искате да получите хартиен и подпечатан отчет от вашия брокер, това също може да струва пари. Но това рядко се изисква и евтино.

Как да изберем

Колкото по-просто, толкова по-добре

Ако на първия етап ви е трудно да разберете какво точно искате от брокер, изберете простота. Брокер с прости цени ще ви позволи да се огледате и да получите практически опит в работата на борсата, дори и с малко пари.

Инвестирането на борсата е като предприемачество. Трябва да започнете някъде, а след това да работите ден след ден, за да подобрите постепенно резултата.

Търсете нови идеи, адаптирайте се към промените в икономиката, законодателството и пазара. Брокерът е само част от този процес, вашият инструмент. Ако не работите добре с една, ще намерите друга.

Брокерът не е завинаги. Ако не работите, ще намерите друг

Не гонете най-ниската комисионна за транзакции, защото все още не знаете колко транзакции и колко обем ще направите. Вместо това потърсете задължителни плащания. С течение на времето ще разберете как комисионната влияе на резултата ви и, ако е необходимо, можете да намерите брокер с по-подходящи условия.

Чувствайте се свободни да се свържете с екипа за поддръжка и да зададете въпрос. Можете не само да намерите потвърждение на прочетеното в тарифите, но и да научите допълнителни нюанси. Също така ще можете да изчислите скоростта на отговор на вашата заявка.

Брокерът отговаря на уточняващи въпроси относно тарифите: отговорите са подробни и разбираеми

Не се опитвайте да схванете необятността. Нямайки опит, изборът на перфектния брокер за първи път пак няма да работи. Не се притеснявайте, ако през първата година леко надплатите за посредничество - разглеждайте това като цена за придобитите знания и практически умения.

Можете също така да отворите брокерски сметки с няколко компании наведнъж. Но ако отворите IIS, не забравяйте: IIS, за разлика от брокерската сметка, може да бъде само една.

Детско креватче

Важно

Колкото по-просто, толкова по-добре. Ако на първия етап ви е трудно да разберете какво искате от брокер, изберете простота. Брокерът не е завинаги.

Не гонете ниски комисионни. Все още не знаете колко сделки и колко обем ще правите. По-добре обърнете внимание на задължителните плащания. С течение на времето ще разберете как комисионната влияе на резултата и ако е необходимо, можете да намерите брокер с по-подходящи условия.

Пълният набор от програми не е стандартен. Свикнали сме с факта, че всички услуги имат изискани уебсайтове и приложения за всякакви екрани: дори таблети, дори смарт часовници. Но това не винаги е така при брокерите. Проверете дали брокерът има терминал за платформата, от която се нуждаете. Или вие сами трябва да сте готови да се адаптирате към програмите на брокера.

Задавайте въпроси за поддръжка. Не само ще можете да намерите потвърждение на прочетеното в тарифите, но и ще научите допълнителни нюанси. Също така ще можете да изчислите скоростта на отговор на вашата заявка.

Как да изберем брокер и да не съжаляваме

1. На първия етап изберете простота, особено ако все още ви е трудно да разберете какво искате от брокер.
2. Проверете дали брокерът има лиценз на Централна банка.
3. Не гонете ниски комисионни.
4. Проверете дали брокерът има терминал за платформата, от която се нуждаете.
5. Не се страхувайте да задавате въпроси за поддръжка.